ゆう子さん(55歳・夫55歳・夫糖尿病HbA1c7.0・夫名義個人年金付き)
女性 · 50代中盤以上 · 老後・介護
現状: 夫名義で国内生保の個人年金(月8115,000円・15年継続)。夫婦の掛け捨て医療保険 世帯月10,000円。夫はHbA1c7.0の糖尿病で通院中、新規の医療・死亡保障は加入が難しい状況。
老後の資金と、夫に万一あったときの備えが気になる。ただ夫は「今さら保険を増やす必要はない」と消極的。個人年金の利回りにも漠然とした不満。
国内掛け捨て国内積立旦那ブロック必要性疑問
豊実かどさん(27歳・紹介流入・教員・ジブラルタ対抗中)
女性 · 27歳 · 資産形成
現状: なし(組合定期のみ)。
ジブラルタとアクサの違いを井原さんに講じてほしい。教員の補償手厚さも理解。
比較中顔見知り信頼
青山あやのさん(40代・紹介流入・アフラック学資元本割れ・レディ友人義理)
女性 · 40代 · 教育資金
現状: 市民共済 (基験) + 個人年金 月 10,900 円 (2008 年から) + アフラック学資 月 8,400 円 (2013 年から 13 年) + アフラック学資 月 5,600 円 (下子分) + ソニー生命学資。
市民共済は基験加入でそのまま、個人年金、アフラック学資、ソニー学資、達 12 年のものもあり、人生初の FP 相談。「あふらっくで元本割れ」と言う以上に見直し意識あり。
国内積立複合顔見知り信頼不勉強