📞 セカンドラウンド / 既存契約あり層
2 回目以降のロープレ
すでに保険に加入している顧客への乗換・追加・申込合意を狙う面談シナリオ。
流入経路(SNS / 紹介 / 知り合い)と既存契約タイプ、断り理由が組み合わさった実戦パターンです。
ROLEPLAY SETTINGS
トーク中のコーチヒント
ロープレ中に「次に何を言えばいいか」のリアルタイムアドバイスを表示します。
本番に近い緊張感で練習したい時は OFF にしてください。
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女性 · 50代中盤以上 · 老後・介護
現状: 夫名義で国内生保の個人年金(月8115,000円・15年継続)。夫婦の掛け捨て医療保険 世帯月10,000円。夫はHbA1c7.0の糖尿病で通院中、新規の医療・死亡保障は加入が難しい状況。
老後の資金と、夫に万一あったときの備えが気になる。ただ夫は「今さら保険を増やす必要はない」と消極的。個人年金の利回りにも漠然とした不満。
男性 · 45歳 · 資産形成
現状: 夫: 団体定期のみ。妻: なし。世帯預金 1,200 万。
妻が変額 月 15,000 + FWD 医療 月 5,000 の契約を進めたい。夫は「ニーサとの違い」「手数料」を詰めて聞く。
女性 · 40代後半 · 資産形成
現状: なし(NISA を夫名義 月 20,000 円のみ)。現金 3,000 万。
3,000 万を銀行にもったいない。1.85% 手数料が気になる。
女性 · 27歳 · 資産形成
現状: なし(組合定期のみ)。
ジブラルタとアクサの違いを井原さんに講じてほしい。教員の補償手厚さも理解。
女性 · 40代 · 教育資金
現状: 市民共済 (基験) + 個人年金 月 10,900 円 (2008 年から) + アフラック学資 月 8,400 円 (2013 年から 13 年) + アフラック学資 月 5,600 円 (下子分) + ソニー生命学資。
市民共済は基験加入でそのまま、個人年金、アフラック学資、ソニー学資、達 12 年のものもあり、人生初の FP 相談。「あふらっくで元本割れ」と言う以上に見直し意識あり。