佐
📚 商材別練習・提案ミーティング
佐々木 真奈美
女性 · 34 歳 · 中 リテラシー
READY (PRODUCT BOT)
変額保険（アクサ ユニットリンク）の提案ミーティング
30 代共働き / 子 1 人 / NISA は始めたばかり。「教育資金と老後を両方どう貯めるか」が悩み。変額の仕組みとスイッチング・払込免除を Q&A で理解させながら申込合意を握る練習。
ペルソナ概要
- 家族: 夫 36 歳（会社員）・長女 4 歳
- 職業: メーカー総合職（時短勤務）
- 既存契約: 国内大手の更新型医療保険（夫婦それぞれ月 8,000 円 / 計 1.6 万）。NISA はオルカン月 3 万を 1 年前から開始。
- 関心: 1 回目の面談で「教育資金と老後を NISA だけで貯めるのは暴落リスクがある」と聞き、スイッチングという仕組みに興味を持った。具体的に設計書を見せてほしいと依頼。
Golden Flow（営業マンが踏むべき step）
- 1.①勧める理由 2 つ（実績 No.1 / 手数料最安）の説明
- 2.②運用実績表の「赤いやつ（外国株式プラス）」を指して年率 13% を提示
- 3.③NISA との違い ①スイッチング を「暴落シナリオ」とセットで説明
- 4.④NISA との違い ②保険料払込免除（高度障害 + 三大疾病）
- 5.⑤設計書の保険料は最後に出す / 6% 表記は「現状 13% なので半分以下で見ている」と注釈
- 6.⑥途中で積立金額を下げられる / 80% まで引き出せるという柔軟性
- 7.⑦デメリット明示: 10 年以内の解約（5 年以内のリスクある人は絶対勧めない）
- 8.⑧次回 Q&A → 申込みの 3 ステップを描く
顧客声の再生速度
音声テスト
スマホ・PC のスピーカーから音が鳴るか事前に確認できます。
📎 事前資料アップロード（任意）
商品パンフ・提案資料・約款・既存契約資料などの PDF をアップすると、 その内容を前提にロープレできます（文字ベースの PDF・最大 25 ファイル・ 合計 4.4MB まで）。